مدیرکل مقررات مبارزه با پولشویی بانک مرکزی اعلام کرد اول آذر زمان اجرای دستورالعمل بستن حساب‌های راکد مدیرکل مقررات مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: مبلغ حساب‌های راکد در کل شبکه بانکی ۸ هزار میلیارد ریال است که دستورالعمل بستن آنها در بانک‌ها از اول آذر اجرایی می‌شود. به گزارش خبرگزاری صداوسیما، عبدالمهدی‌ارجمندنژاد افزود: مبلغ […]
مدیرکل مقررات مبارزه با پولشویی بانک مرکزی اعلام کرد
اول آذر زمان اجرای دستورالعمل بستن حساب‌های راکد
مدیرکل مقررات مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: مبلغ حساب‌های راکد در کل شبکه بانکی ۸ هزار میلیارد ریال است که دستورالعمل بستن آنها در بانک‌ها از اول آذر اجرایی می‌شود.
به گزارش خبرگزاری صداوسیما، عبدالمهدی‌ارجمندنژاد افزود: مبلغ حساب‌های راکد در کل شبکه بانکی ۸ هزار میلیارد ریال است که البته در برخی از بانک‌ها صفر و در برخی هم حساب‌های راکد زیاد است.
مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ادامه‌داد: حساب راکد به حساب سپرده‌ای گفته می‌شود که نزد یکی از بانک‌ها یا مؤسسات حدود دو سال بدون گردش باقی مانده و مبلغ آن دو میلیون تومان یا کم‌تر است.
مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: خارج کردن این مبالغ از شبکه بانکی، خارج کردن آنها از بلاتکلیفی است چون این وجوه منشأ پرسش‌های زیادی است و امکان بروز فساد یا ضایع شدن حقوق افراد یا پولشویی وجود دارد.
وی ادامه‌داد: بانک مرکزی با ابلاغ این دستورالعمل تلاش کرده است علاوه بر این‌که حساب‌ها را از بلاتکلیفی خارج می‌کند، وحدت رویه‌ای نیز بین بانک‌ها برقرار کند.
ارجمندنژاد افزود: نگهداری این حساب‌های راکد برای بانک‌ها هزینه دارد و بانک نمی‌داند این پول‌ها را تحت چه عناوینی باید نگهداری کند.
مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ادامه‌داد: این اقدام برای ارتقای شفافیت در بانک‌هاست که ۱۷ مرداد در شورای پول و اعتبار تصویب و ۳۰ مرداد به بانک‌ها ابلاغ شده است و از اول آذر در بانک‌ها اجرایی می‌شود و هیچ مشکلی برای مردم ایجاد نمی‌کند.
وی افزود: با این اقدام مردم انگیزه پیدا می‌کنند حساب‌های خود را که استفاده چندانی از آنها نمی‌کنند، ببندند یا آنها را منظم‌تر کنند.
ارجمندنژاد گفت: حساب‌های سپرده قرض‌الحسنه بدون گردش مالی برای حداقل ۳ سال، حساب‌های سپرده قرض‌الحسنه جاری بدون گردش مالی از طریق ارایه آخرین برگه چک برای حداقل یک‌سال، حساب سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت عادی بدون گردش مالی برای حداقل دو سال، مشمول این قانون می‌شود.
مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: ابتدا بانک‌ها موظفند با صاحبان حساب تماس بگیرند و از آنها بخواهند برای تعیین تکلیف حساب خود اقدام کنند و اگر صاحب حساب را پیدا نکنند یا بعد از اطلاع‌رسانی، خود شخص اقدامی نکرد بعد از یک مدتی بانک می‌تواند آن حساب را به حساب‌های بلاتکلیف منتقل کند.
ارجمندنژاد افزود: هر فرد حقیقی فقط می‌تواند یک حساب قرض‌الحسنه پس‌انداز، یک حساب قرض‌الحسنه جاری، یک حساب سرمایه‌گذاری مدت‌دار و یک حساب مشترک داشته باشد.
وی با اشاره به این‌که این اقدامات با هدف نظم بخشیدن در حساب افراد انجام می‌شود، گفت: این اقدام برای خود افراد هم مفید است و آنها می‌توانند خود را از شر حساب‌هایی که خیلی زیاد است و امکان نگهداری از آنها وجود ندارد یا امکان سوء‌استفاده از آنها وجود دارد، ر‌ها شوند.
مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: طبق این دستورالعمل هر شعبه باید هر ۶ ماه یک بار حساب‌های سپرده راکد را گزارش دهد که شامل حساب سپرده قرض‌الحسنه پس‌انداز راکد با موجودی ۱۰ هزار تومان، حساب قرض‌الحسنه جاری راکد با موجودی ۴۰ هزار تومان و حساب سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت راکد با موجودی ۲۰ هزار تومان است و براساس ضوابط در این دستورالعمل بانک‌ها موظفند بعد از شناسایی این حساب‌های راکد به صاحب حساب از طریق تلفن، پیامک یا هر وسیله دیگر اطلاع دهند تا حساب‌های خود را تعیین تکلیف کند.
وی تأکیدکرد: اگر فرد موردنظر به بانک مراجعه نکند وجوه او به سرفصل وجوه تعیین تکلیف نشده یا بلاتکلیف منتقل می‌شود.
این مطلب بدون برچسب می باشد.
دیدگاه بسته شده است.