گروه بانک، بیمه، بورس- معاون بانک‌مرکزی، بر فرهنگ‌سازی در لایه‌های مختلف به منظور مبارزه با پولشویی تأکید کرد و گفت: اگر بانکی با توجه به ارزیابی‌های بانک‌مرکزی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند، مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد. به گزارش مناقصه‌مزایده، در جلسه هماهنگی و هم‌اندیشی با مدیران مبارزه با پولشویی بانک‌ها […]
گروه بانک، بیمه، بورس- معاون بانک‌مرکزی، بر فرهنگ‌سازی در لایه‌های مختلف به منظور مبارزه با پولشویی تأکید کرد و گفت: اگر بانکی با توجه به ارزیابی‌های بانک‌مرکزی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند، مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد. به گزارش مناقصه‌مزایده، در جلسه هماهنگی و هم‌اندیشی با مدیران مبارزه با پولشویی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری، ابوذر سروش؛ با تأکید بر جایگاه ویژه واحدهای مبارزه با پولشویی در نظام بانکی به بحث کنترل ترازنامه بانک‌ها اشاره کرد و گفت: بانک‌مرکزی با رشد ترازنامه بانک‌ها، نقدینگی را در کشور کنترل می‌کند. وی افزود: این امر از تابستان سال ۱۴۰۱ با تأکید بیشتری همراه شد که آثار آن نیز در کنترل رشد نقدینگی نیمه دوم سال، کاملاً مشهود بود. این مقام مسؤول بانک‌مرکزی؛ گفت: طی یک سال گذشته، ضمن بازنگری در دستورالعملها، با کمک مدل‌های کمی و کیفی و با به‌کارگیری تعداد زیادی از متغیرها، به هر بانک نمره‌ای اختصاص یافت و آن نمره، ملاک رشد ترازنامه بانک می‌باشد و اگر بانک از این رشد تخطی کند، بلافاصله با ابزار‌های قانونی از جمله افزایش در سپرده قانونی یا معرفی به هیأت انتظامی مواجه خواهد شد. سروش؛ تأکید کرد: اگر بانکی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد و این بالا‌‌ترین تنبیه برای یک بانک است، چرا که این مجازات تأثیر به‌سزایی در زمینه رشد مالی بانک ایجاد خواهد کرد.
اقدامات بانک‌مرکزی در زمینه سامانه‌های بانکی
وی درخصوص اقدامات بانک‌مرکزی در زمینه سامانه‌های بانکی نیز، گفت: سامانه ذی‌نفع واحد در زمینه مبارزه با پولشویی و شناسایی شبکه‌ها کمک شایانی می‌کند و امیدوار هستیم به‌زودی داده‌های اولیه این سامانه در اختیار بانک‌ها قرار گیرد. سروش؛ با بیان اینکه در اختیار داشتن داده‌ها و اطلاعات کافی و قابل اتکاء به همراه استفاده از فناوری‌های نظارتی مناسب دو الزام اصلی برای اعمال نظارت هوشمند بر بانک‌هاست، افزود: درخصوص دریافت اطلاعات و داده‌ها دو گام اصلی در نظر گرفته شده است که توأمان در حال پیگیری است که این دو گام شامل پیاده‌سازی نظام حاکمیت داده در بانک‌مرکزی و بانک‌ها و تکمیل پایگاه‌های داده‌ای که اطلاعات آن در شبکه بانکی نیست و باید از وزارتخانه‌ها و دستگاه‌های اجرایی دریافت شوند، است. معاون نظارت بانک‌مرکزی، با بیان اینکه جلسات دوره‌ای مدیران مبارزه با پولشویی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری زمینه بحث و بررسی برنامه‌های فعلی و آتی در این حوزه را فراهم می‌کند، تأکید کرد: با توجه به امر مهم مبارزه با پولشویی نیازمند آن هستیم که هرگونه ابهام، شبهات و سؤالات در این حوزه را که از جانب بانک‌ها و مؤسسات اعتباری مطرح می‌شود در جلسات متعدد از جمله هم‌اندیشی‌های دوره‌ای مورد بحث و بررسی قرار گیرد تا در تدوین دستورالعملها شاهد حداکثر تأثیرگذاری آن‌‌ها باشیم. وی با تأکید بر همکاری مثبت و سازنده بانک‌مرکزی و مرکز اطلاعات مالی (FIU)، گفت: سطح همکاری‌های بانک‌مرکزی با مرکز اطلاعات مالی افزایش یافته و از بانک‌ها درخواست داریم تا همانند بانک‌مرکزی، در این زمینه اهتمام ویژه‌ای داشته باشند. معاون نظارت بانک‌مرکزی با بیان اینکه رعایت الزامات مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری نیازمند ورود به فرهنگ و رفتار جدیدی است و شروع آن نیز از فرهنگ‌سازی در لایه‌های مختلف است، گفت: خوشبختانه فرهنگ‌سازی در بدنه بانک‌ها با برگزاری دوره‌های مختلف برای کارکنان حوزه مبارزه با پولشویی آغاز شده است و انتظار داریم به صورت منظم این دوره‌ها پیگیری و برگزار شود. وی افزود: دوره‌های آموزشی در فاز بعدی می‌تواند به دوره‌های هم‌اندیشی بینجامد که با بحث و بررسی نتایج بهتر و مناسب‌تری حاصل خواهد شد.
فرهنگ‌سازی برای سطوح مدیران ارشد بانک‌ها و مؤسسات اعتباری
سروش؛ لایه بعدی فرهنگ‌سازی را برای سطوح مدیران ارشد بانک‌ها و مؤسسات اعتباری عنوان کرد و گفت: فرهنگ‌سازی و برگزاری دوره‌های آموزشی برای مدیران و اعضای هیأت مدیره بانک‌ها بسیار مهم و حائزاهمیت است. در همین راستا نیز بانک‌مرکزی با توجه به حساسیت حوزه مبارزه با پولشویی میزان تسلط داوطلبان مدیریتی در این خصوص را در فرآیند تأیید صلاحیت مدیران بانک‌ها و مؤسسات اعتباری مورد توجه قرار می‌دهد که نتایج مثبتی نیز در پی داشته است. معاون نظارت بانک‌مرکزی، لایه سوم فرهنگ‌سازی را فرهنگ‌سازی عموم مردم دانست و گفت: فرهنگ‌سازی برای عموم جامعه نیازمند تولید محتوا در همه زمینه‌ها و انتشار آن‌‌ها در بسترهای رسانه‌ای رسمی و فضای مجازی است و این امر نیازمند برنامه‌ریزی توسط همه بانک‌ها و مؤسسات اعتباری است. سروش؛ درخصوص فرهنگ‌سازی برای عموم جامعه، تأکید کرد: در شورای هماهنگی بانک‌های دولتی و کانون بانک‌های خصوصی کمیته تخصصی مبارزه با پولشویی وجود دارد و پیشنهاد می‌شود با جلسه مشترک و همکاری همه شبکه بانکی امر فرهنگ‌سازی عمومی و راهکارهای عملی و اجرایی ان با تأکید بر حداکثر تأثیرگذاری مورد بررسی قرار گیرد و به مرحله اجرا درآید. وی افزود: در این راستا از ظرفیت رسانه‌ها از جمله صداوسیما و روابط‌عمومی‌های شبکه بانکی می‌توان برای اطلاع‌رسانی، فرهنگ‌سازی و آشنایی عموم جامعه در زمینه‌های بانکی و مباحث مبارزه با پولشویی درخصوص حساب‌های تجاری و غیرتجاری، حساب‌های اجاره‌ای و سایر موضوعاتی که مبتلابه جامعه است، روشنگری و آگاهی‌بخشی کرد. در این جلسه همچنین مدیران ادارات مبارزه با پولشویی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری سؤالات، ابهامات و پیشنهادات خود را در حوزه مبارزه با پولشویی مطرح و معاون نظارت بانک‌مرکزی به صورت مبسوط به ارائه پاسخ‌‌ها و تشریح موضوعات پرداخت.
دیدگاه بسته شده است.