گروه بازارسرمایه ـ معاون بانک‌مرکزی، با بیان اینکه توسعه پول‌های دیجیتال به ارتقای اثربخشی و کیفیت اعمال سیاست‌های پولی بانک‌مرکزی کمک کند، گفت: یکی از مهم‌‌ترین طرقی که بانک‌مرکزی با استفاده از آن نسبت به مدیریت تورم و بازارهای مختلف اقدام می‌کند، از طریق ابزار سرعت گردش نقدینگی است. به گزارش مناقصه‌مزایده، محمد شیریجیان؛ با […]
گروه بازارسرمایه ـ معاون بانک‌مرکزی، با بیان اینکه توسعه پول‌های دیجیتال به ارتقای اثربخشی و کیفیت اعمال سیاست‌های پولی بانک‌مرکزی کمک کند، گفت: یکی از مهم‌‌ترین طرقی که بانک‌مرکزی با استفاده از آن نسبت به مدیریت تورم و بازارهای مختلف اقدام می‌کند، از طریق ابزار سرعت گردش نقدینگی است. به گزارش مناقصه‌مزایده، محمد شیریجیان؛ با بیان اینکه کشور ما در زمینه ابعاد فنی توسعه رمزارز‌ها و به ویژه توسعه پول‌های دیجیتال بانک‌های مرکزی، دستاوردهای خوبی داشته است، تصریح کرد: پول‌های دیجیتال بانک‌های مرکزی بنحوی بدل این نهاد‌ها به رمزارز‌ها به حساب می‌آید و ایران نیز جز معدود کشورهای پیش رو در این حوزه است. لذا در حال‌حاضر طراحی، توسعه و برنامه‌ریزی در این باره در بانک‌مرکزی انجام شده است و هم‌اکنون نیز ابزار مذکور از مرحله آزمایشی مقدماتی عبور کرده و وارد فاز عملیاتی آزمایشی در سطح شبکه بانکی کشور شده است.
چالش‌های توسعه رمزپول
به گفته وی، بزرگ‌‌ترین چالش پیش‌رویِ بانک‌مرکزی در توسعه رمزپول‌ها از جمله پول دیجیتال بانک‌مرکزی، آثار و دلالت‌های سیاستی این نوع پول بر نظام‌های پولی، اعتباری، بانکی و نظام‌های پرداخت کشور است. مقام سیاست‌گذار پولی ضمن اشاره به سه مأموریت اصلی بانک‌های مرکزی در عرصه ثبات پولی، ثبات مالی و مدیریت نظام پرداخت عنوان کرد: در زمینه ثبات پولی هدف اصلی حداقل نمودن فاصله تورم واقعی نسبت به تورم هدف گذاری شده است. برای تحقق این امر نیز بانک‌های مرکزی از مجموعه‌ای از ابزارهای سیاست پولی متعارف و غیرمتعارف استفاده می‌کنند. شیریجیان؛ ادامه داد: حال باید این ملاحظه را در نظر گرفت که با توسعه پول‌های دیجیتال چه شرایط و موضوعیتی درخصوص استفاده از این ابزارها همچون نرخ ذخیره قانونی، نرخ بهره یا عملیات بازار باز در اجرا و تحقق اهداف سیاست‌گذاری پولی حادث می‌شود.
توسعه رمزپول بسترساز بهبود کیفیت اعمال سیاست‌های پولی
معاون سیاست‌گذاری پولی بانک‌مرکزی، با بیان اینکه توسعه این ابزارها، از طرف دیگر منجر به ارتقای اثربخشی و کیفیت اعمال سیاست‌های پولی بانک‌مرکزی می‌شود. یادآور شد: یکی از مهم‌‌ترین کانال‌هایی که بانک‌مرکزی با استفاده از آن نسبت به مدیریت تورم اقدام می‌کند، از طریق کنترل سرعت گردش نقدینگی است. با توسعه ابزاری مانند پول دیجیتال بانک‌مرکزی، با توجه به اشراف و مدیریت متمرکز که بانک‌مرکزی بر این ابزار دارد، می‌تواند نسبت به اعمال سیاست‌های پولی خود با تنظیم سرعت گردش نقدینگی در بخش‌های مختلف اقتصادی به صورت مؤثرتری اقدام کند.
رمزپول ابزاری برای هدایت اعتباری به بخش‌های مولد
وی خاطرنشان کرد: همچنین بانک‌مرکزی با استفاده از این ابزار می‌تواند هدایت اعتباری شبکه بانکی کشور به بخش‌های مولد را به صورت مؤثرتری انجام دهد و ابزارهایی ایجاد کند که به واسطه آن‌ها منابع نقدی کشور به بخش‌های مولد انتقال یابد. شیریجیان؛ افزود: در عرصه ثبات مالی نیز توسعه این ابزار تأثیر قابل‌توجهی بر این مقوله دارد و اساساً در صورت گسترش آن بسیاری از نسبت‌های نظارتی همچون نسبت کفایت سرمایه، نسبت پوشش نقدینگی و یا نسبت مصارف به منابع که امروزه عملکرد بانکی با استفاده از آن‌ها مورد پایش و اعمال اقدامات نظارتی قرار می‌گیرد و یا عملیات بانکی به شکل کنونی آن که در قالب جذب منابع و اعطاء تسهیلات می‌باشد دستخوش تحولات جدی خواهد شد.
اولویت بانک‌مرکزی در حوزه رمزپول
مقام مسئول بانک‌مرکزی، تأکید کرد: در عرصه نظام‌های پرداخت نیز توسعه پول دیجیتال در میان فعالان اقتصادی می‌تواند ملاحظات و ظرفیت‌های جدیدی را برای نظام پرداخت ایجاد کند از یک طرف موجب بهبود سرعت پرداخت و تسویه تراکنش‌های مالی کشور می‌شود و از یک طرف به‌دلیل ماهیت آفلاین و مبتنی بر کیف پول پرداخت‌های پول دیجیتال باعث کاهش فشار و متعاقباً کاهش هزینه توسعه و تعمیر و نگهداری شبکه آنلاین نظام‌های پرداخت کشور می‌گردد. وی با اشاره به وظیفه بانک‌مرکزی، تمرکز این بانک را بر حوزه نظام‌های پرداخت دانست و گفت: در سند سیاست‌گذاری و تنظیم گری بانک‌مرکزی در حوزه رمزپول، رمز دارایی‌ها به سه دسته توکن‌های معاملاتی (Exchange Token)، توکن‌های کاربردی(Utility Token) و توکن‌های اوراق بهادار (Securitize Token) تقسیم بندی شده‌اند و تمرکز بانک‌مرکزی به عنوام مقام سیاست‌گذار و ناظر در حوزه پولی و اعتباری با عنایت به سه مأموریت ذکر شده این نهاد بر دسته توکن‌های معاملاتی است که رمزپول‌ها نیز در این دسته تعریف می‌شوند. علت این امر هم از یک طرف ناشی از کارکرد این ابزار در پرداخت و تسویه تعاملات تجاری و متعاقباً تأثیر آن بر نظامات پولی، بانکی و پرداخت‌های کشور و از طرف دیگر تمرکز درست قانون‌گذار در ماده ۵۹ قانون بانک‌مرکزی بر تعریف نقش مسئولیت انحصاری بانک‌مرکزی در عرصه ساماندهی، اعطاء مجوز و نظارت بر نهاد‌ها و بازیگران این عرصه و طراحی و ابلاغ دستورالعمل‌های مرتبط در این خصوص است.
رمزپول ابزاری برای تقویت حاکمیت پول ملی
وی با بیان اینکه حاکمیت با ریال مستلزم حاکمیت بر ریال و حاکمیت بر ریال نیز منوط به حاکمیت ریال است، عنوان کرد: یکی از مهم‌‌ترین ابزارهایی که بانک‌های مرکزی در اختیار سیاست‌گذاران و فعالان اقتصادی کشور قرار داده‌اند، نهاد پول است. در صورتی که پول گردش و جامعیت کاملی در کل اقتصاد داشته باشد؛ این امر می‌تواند به اثربخشی و اعمال مؤثر سیاست‌های اقتصادی کمک کند. شیریجیان؛ با بیان اینکه هر نوع تعامل تجاری در سطح کلان و خرد، در چرخه‌ای انجام می‌شود که یک حلقه آن معاملات تجاری و حلقه دیگر آن معاملات مالی است گفت: قدرت اعمال حکمرانی اقتصادی دولت‌ها و نظام‌های سیاست‌گذاری اقتصادی عمدتاً ناظر بر مزیت تسلط آن‌ها بر حلقه مالی است و از این طریق می‌توانند هم اشراف درستی نسبت به حجم و نوع تعاملات اقتصادی داشته باشند و هم در این خصوص متناسب با اهداف و سیاست‌های کلان اقتصادی اعمال حکمرانی نمایند. اما لازمه تحقق مطلوب این امر حاکمیت بر پول ملی است که در کشور ما این مهم از طریق حاکمیت بر ریال محقق می‌شود. برای تحقق حاکمیت بر ریال نیز می‌بایست بانک‌مرکزی به‌عنوان مقام سیاست‌گذار پولی اشراف کاملی به کلیه تراکنش‌های ریالی کشور در هر سه بعد مبدأ، مقصد و موضوع واقعی هر تراکنش داشته باشد. وی تأکید کرد: برای تحقق حاکمیت بر ریال نیز باید حاکمیت ریال تحقق پیدا کند. لازمه حاکمیت ریال نیز آن است که ریال به‌عنوان ابزار متداول پرداخت در سبد معاملاتی مردم تعریف شود بدین معنا که ریال به صورت کامل از سه کارکرد اصلی پول یعنی ذخیره ارزش، وسیله مبادله و واحد شمارش برخوردار باشد و برای آنکه این سه ویژگی به صورت حداکثری برای هر واحد پول ملی از جمله ریال تحقق پیدا کند این امر مستلزم حفظ ارزش ریال و کنترل تورم است تا مردم تمایل به نگهداری و استفاده از این واحد تسویه در تعملات تجاری و مالی خود با یکدیگر داشته باشند. وی ادامه داد: پول دیجیتال بانک‌مرکزی، ابزاری است که بانک‌مرکزی با اعمال بموقع و اثربخش سیاست‌های پولی هم کنترل مؤثری در حفظ ارزش و جلوگیری از تحمیل تورم‌های قابل‌توجه بر آن داشته باشد و بدین ترتیب زمینه ساز پذیرش بالای آن در استفاده از این ابزار میان عموم و مردم و فعالان اقتصادی شود و در نتیجه منجر به تحقق حداکثری حاکمیت ریال در اقتصاد کشور شود و هم اینکه با اشراف کامل بانک‌مرکزی بر جزییات تراکنش‌های آن این نوع پول، حاکمیت بر ریال به معنای واقعی تحقق پیدا کند و متعاقباً در صورت تحقق دو امر مقبولیت عمومی نسبت به این پول و اشراف حاکمیتی کامل بر جریانات آن پول دیجیتال بانک‌مرکزی نسبت به ریال موجود به نحو بسیار بهتری حاکمیت با ریال را برای تصمیم گیران اقتصادی کشور فراهم می‌کند.
تمهیدات بانک‌مرکزی برای تنظیم گری در حوزه پول دیجیتال
معاون سیاست‌گذار پولی با بیان اینکه تنظیم گری بانک‌مرکزی در زمینه فعالان حوزه پول دیجیتال با تنظیم گری مؤسسات اعتباری متفاوت است، گفت: این امر نیازمند دستورالعمل‌ها و ابزار نظارتی خاص خود است. در سند سیاست‌گذاری و تنظیم گری بانک‌مرکزی در حوزه رمزپول‌ها نیز کارگزاران رمزپول و نهادهای امین نیز به‌عنوان دو بازیگر اصلی این حوزه به رسمیت شناخته شده‌اند و تصریح شده که برای نظارت و تنظیم گری این نهاد‌ها و الزامات عملیاتی آن نیز دستورالعمل‌های نظارتی خاص خود تمهید و ابلاغ خواهد شد. شیریجیان؛ با بیان اینکه مهم‌‌ترین کارکرد و مأموریت بانک‌مرکزی، ثبات پولی و حکمرانی پولی کشور است، تصریح کرد: زمانی که حکمرانی پولی کشور در معرض خطر قرار گیرد، بانک‌های مرکزی مجموعه‌ای از قواعد و اقدامات نظارتی را برای مواجهه با این موضوع در دستور کار خود قرار می‌دهد تا حاکمیت پول ملی و انجام حداکثری معاملات با استفاده از آن را در کل نظام اقتصادی محقق کنند؛ بانک‌مرکزی کشور ما نیز نسبت به این مهم اهتمام جدی و به‌موقعی دارد و طبعاً جلوی هر اقدامی که منجر به غیرشفاف شدن و کم شدن استفاده از پول ملی در معاملات تجاری و اقتصادی کشور شود را می‌گیرد. شیریجیان؛ خاطرنشان کرد: بانک‌مرکزی در مقابل پول ملی خود که به بیان بهتر بدهی بانک‌مرکزی به فعالان اقتصادی محسوب می‌شود، متعهد و مسئول است و به دنبال آن است که سیالیت ریال برقرار شود. در زمینه ریال با مفهومی تحت عنوان خلق نقدینگی دورن‌زا مواجهیم. لذا به منظور کاهش ریسک‌های سرایت در شبکه بانکی، بانک‌مرکزی در قالب وام دهنده آخر مداخله می‌کند و با ایفای تعهد ریالی مانع از ریسک سرایت در شبکه بانکی می‌شود. وی در پایان گفت: اما درباره رمزپول‌ها خلق نقدینگی فاقد موضوعیت است بلکه معامله‌ای است که میان دو طرف رخ می‌دهد و در نهایت بانک‌مرکزی نیز تنها بر تراکنش‌های مالی و ریالی آن نظارت دارد و تعهدی به تحقق تسویه معامله این نوع پول میان دو کارگزار آن هم به بهای اضافه برداشت که در حال‌حاضر در برخی از مؤسسات اعتباری در جریان است را ندارد.
دیدگاه بسته شده است.