گروه بازارسرمایه ـ بانک‌مرکزی طی یک بخشنامه به شبکه بانکی، اعلام کرد: افتتاح حساب بانکی با شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای اشخاص حقیقی و حقوقی غیرمجاز است. به گزارش مناقصه‌مزایده به نقل از بانک‌مرکزی جمهوری اسلامی ایران، این بانک در بخشنامه‌ای اعلام کرد که افتتاح حساب بانکی با شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای اشخاص حقیقی […]
گروه بازارسرمایه ـ بانک‌مرکزی طی یک بخشنامه به شبکه بانکی، اعلام کرد: افتتاح حساب بانکی با شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای اشخاص حقیقی و حقوقی غیرمجاز است. به گزارش مناقصه‌مزایده به نقل از بانک‌مرکزی جمهوری اسلامی ایران، این بانک در بخشنامه‌ای اعلام کرد که افتتاح حساب بانکی با شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای اشخاص حقیقی و حقوقی غیرمجاز است. براساس اعلام رسمی بانک‌مرکزی جمهوری اسلامی ایران، تمامی حساب‌های بانکی ریالی و ارزی متعلق به دولت و دستگاه‌های اجرایی صرفاً از طریق خزانه‌داری کل کشور، نزد بانک‌مرکزی و با استفاده از شناسه ملی دستگاه مربوطه افتتاح و نگهداری می‌شود. بر این اساس، استفاده از شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای افتتاح حساب بانکی به نام اشخاص حقیقی یا حقوقی غیرمجاز بوده و این اقدام منجر به انسداد حساب بانکی خواهد شد.
جزئیات بخشنامه بانک‌مرکزی درخصوص استفاده نادرست از شناسه ملی دستگاه‌های دولتی
بنابر این گزارش، بانک‌مرکزی در تاریخ پنجم خرداد ۱۴۰۴ و در قالب بخشنامه شماره ۰۴/۵۸۸۴۲ به شبکه بانکی کشور اعلام کرده است:
مطابق با بند (الف) ماده (۴۹) قانون بانک‌مرکزی جمهوری اسلامی ایران و براساس الزامات ماده (۲۹) قانون برنامه ۵ ساله ششم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی کشور (مصوب ۱۴/۱۲/۱۳۹۵)، کلیه حساب‌های بانکی (اعم از ریالی و ارزی) دستگاه‌های دولتی باید منحصراً از طریق خزانه‌داری کل کشور و نزد بانک‌مرکزی جمهوری اسلامی ایران افتتاح و مدیریت شود.
*تمامی دستگاه‌های مشمول این قانون، موظف به انجام کلیه دریافت‌‌ها و پرداخت‌های خود (اعم از محل بودجه عمومی، بودجه اختصاصی یا منابع دیگر) از طریق حساب‌های رسمی خود نزد بانک‌مرکزی هستند.
هشدار درباره افتتاح حساب‌های متفرقه با شناسه ملی دستگاه‌های اجرایی
بانک‌مرکزی در این بخشنامه هشدار داده است که طبق بررسی‌ها، در برخی موارد اقدام به افتتاح حساب بانکی برای اشخاص حقیقی یا حقوقی با استفاده از شناسه ملی دستگاه‌های اجرایی شده است. این اقدام برخلاف ضوابط بوده و باعث انسداد خودکار حساب بانکی توسط بانک‌مرکزی می‌شود، حتی در مواردی که مشمول انتقال مانده حساب به بانک‌مرکزی نبوده‌اند، که این موضوع مشکلاتی برای صاحبان حساب ایجاد کرده است.
تأکید بر تطبیق با قوانین و دستورالعمل‌‌ها در مؤسسات اعتباری
براساس بند (۳-۲) دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)، مؤسسات اعتباری موظفند قبل از افتتاح هر نوع حساب بانکی، مدارک و مستندات ارائه‌شده را با دقت بررسی کرده و از قانونی بودن شناسه ملی استفاده‌شده اطمینان حاصل کنند. هدف از این تطبیق، جلوگیری از ریسک‌های قانونی، جریمه‌های نظارتی، آسیب به اعتبار مؤسسه و تبعات احتمالی دیگر است. در صورت تخلف، حساب بانکی افتتاح‌شده مسدود خواهد شد و مسئولیت تبعات آن مستقیماً برعهده مؤسسه اعتباری یا بانک خاطی خواهد بود.
وظایف بانک‌ها در اجرای دقیق بخشنامه بانک‌مرکزی
بانک‌ها موظفند این بخشنامه و مفاد آن را با قید فوریت و با رعایت مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳/۹۶ مورخ ۱۶/۰۵/۱۳۹۶ به تمامی واحدهای ذی‌ربط ابلاغ کرده و نظارت دقیقی بر اجرای آن داشته باشند.
دیدگاه بسته شده است.