هشدار بانک‌مرکزی به مردم نسبت به کلاهبرداری در بازار پول

گروه بازارسرمایه ـ فعالیت در حوزه پولی و بانکی در قالب بانک، مؤسسه اعتباری غیربانکی، صرافی، لیزینگ (واسپاری)، صندوق قرض‌الحسنه، تعاونی اعتبار و… تنها منوط به اخذ مجوز از بانک‌مرکزی بوده و هرگونه اقدامات در این حوزه، بدون اخذ مجوز رسمی و طی کردن سازوکار و مراحل قانونی از این بانک، قطعاً با اهداف سودجویانه است و این جرم، مشمول پیگیری از طریق مراجع ذی‌صلاح قضایی خواهد بود. به گزارش مناقصه‌مزایده، به موجب بند (الف) ماده (۳۷) قانون بانک‌مرکزی جمهوری اسلامی ایران، انجام هرگونه عملیات بانکی، ارائه انواع خدمات بانکی، صرافی، واسپاری (لیزینگ) و مانند آن و نیز ایجاد و ثبت «اشخاص تحت نظارت» بانک‌مرکزی، ایجاد شعبه، باجه یا نمایندگی و هر نوع فعالیت در نظام پرداخت، صرفاً با مجوز بانک‌مرکزی و در چارچوب مقررات مصوب هیئت‌عالی بانک‌مرکزی با رعایت قانون اصلاح مواد (۱) و (۷) قانون اجرای سیاست‌های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی و قانون تسهیلات صدور مجوزهای کسب‌وکار مجاز است. همچنین انجام عملیات و ارائه خدمات بانکی از طریق پایگاه‌های اینترنتی، برنامه‌های کاربردی بر بستر تلفن همراه و مشابه آن، منوط به کسب مجوز از بانک‌مرکزی است به استثنای مواردی که با تصویب هیئت‌عالی بانک‌مرکزی از دریافت مجوز معاف شده باشد. مجدداً تأکید می‌شود، اقدام به فعالیت‌های ذکر شده در این ماده بدون کسب مجوز از بانک‌مرکزی «جرم» تلقی می‌شود و از طریق مراجع ذی‌صلاح مشمول پیگرد قانونی خواهد بود. مجوز فعالیت اقتصادی در حوزه پولی و بانکی شامل بانک، مؤسسه اعتباری غیربانکی، صرافی، لیزینگ، تعاونی اعتبار، صندق قرض‌الحسنه و… که نیازمند اخذ مجوز از بانک‌مرکزی است، صرفاً باید از طریق طی مراحل برنامه ریزی شده برای احراز صلاحیت و سازوکار قانونی انجام شود. تمامی فعالان اقتصادی دارای مجوز که تحت نظارت بانک‌مرکزی (اشخاص تحت نظارت) قرار دارند از طریق پایگاه اطلاع‌رسانی بانک به اطلاع عموم مردم می‌رسد و اطلاعات شرکت‌ها و نهادهای دارای مجوز در سایت بانک‌مرکزی به‌روز و در دسترس عموم است. شایان ذکر است؛ در پی تماس‌های مردمی درخصوص نحوه اطلاع از نهاد‌ها و اشخاص دارای مجوز فعالیت تحت نظارت این بانک و در راستای شفاف‌سازی و اطلاع‌رسانی صحیح به هموطنان گرامی، فهرست بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و سایر نهادهایی که مجوز تأسیس و فعالیت آن‌ها توسط بانک‌مرکزی جمهوری اسلامی ایران صادر و تحت نظارت قرار گرفته‌اند، از طریق پایگاه اطلاع‌رسانی در منوی نظارت بانکی، بانک‌ها و نهادهای پولی مجاز به آدرس https://cbi.ir/BanksInstitutions/BankInstitute.aspx در دسترس است. توجه به این مهم ضروری است که بانک‌ها، مؤسسات اعتباری غیربانکی و سایر نهادهای پولی و اعتباری فعال در بازار پول کشور که نام آن‌ها در فهرست مربوطه قرار ندارد، دارای مجوز فعالیت معتبر از این بانک نبوده و مسئولیت ناشی از عملکرد ناصحیح آن‌ها مستقیماً متوجه کسانی می‌شود که به این مؤسسات مراجعه داشته‌اند و اشخاصی که بدون اخذ مجوز فعالیت کردند. یادآور می‌شود که هموطنان اطلاعات درست و دقیق درخصوص فعالیت‌های نهادهای اقتصادی را از مراجع رسمی دریافت کنند و درخصوص سرمایه‌گذاری در حوزه‌های اقتصادی به اشخاص و فعالان فاقد مجوز اعتماد نکنند. اشخاص تحت نظارت‌، دارای مجوز رسمی از بانک‌مرکزی می‌باشند و موظف هستند مجوز فعالیت خود را در محلی که قابل مشاهده اشخاص می‌باشند قرار دهند. براساس این گزارش، افراد نیز لازم است مجوز فعالیت نهاد مربوطه (از قبیل صرافی، لیزینگ (واسپاری)، صندوق قرض‌الحسنه، اشخاصی که به انجام عملیات یا ارائه خدمات بانکی و یا ابزارهای پرداخت اشتغال دارند) را مشاهده و به منظور جلوگیری از قرارگرفتن در دام کلاهبرداران و سودجویان، از وجود مجوز فعالیت معتبر اطمینان حاصل نمایند.